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Online-Vermögensverwaltung

Big Data plus persönliche Kompetenz

Von DJE Kapital AG · 2018

Michael-Philip Müller, Co-Leiter bei Solidvest

Aktien und Co. waren noch nie ein Kinderspiel. Wie wir bei Solidvest, der Online-Vermögensverwaltung der DJE Kapital AG, die Spreu vom Weizen trennen – und auch digital auf Kurs bleiben.

Der rasante Wandel der Informationstechnologie hat ein Phänomen geschaffen: Big Data. Diese Daten zu managen und strukturiert einzusetzen ist eine der großen Fragen unserer Zeit. Zur Veranschaulichung: In den vergangenen zwei Jahren wurden weltweit mehr als 90 Prozent aller jemals generierten Daten erzeugt. Die Mehrheit entsteht ohne menschliches Zutun maschinell, beispielsweise allein durch die Protokollierung von Software und Zugriffen. 

Diese Entwicklung hat umfassende Auswirkungen auf die Wirtschaft. Unternehmen erhalten durch die großen Mengen an Daten, die zur Verfügung stehen, vielschichtige Einblicke in die Interessen, das Kaufverhalten und auch Risikopotenziale von Kunden sowie Interessenten. Damit alles überhaupt gefiltert, beurteilt und entsprechend eingeordnet werden kann, greifen Unternehmen gezielt zu automatisierten Analyse-Methoden. Die Maßnahmen dienen dazu, in den Datenbergen unbekannte Korrelationen, versteckte Muster und andere nützliche Informationen zu identifizieren. Doch worauf kommt es hier an, wenn es um sinnvolles Investieren gehen soll?

Mittlerweile rühmen sich unter anderem Banken und vor allem Robo Advisors damit, dass sie zur Geldanlage auch Big Data nutzen. So genannte Künstliche Intelligenz soll auch dabei helfen. Das Ziel: Aus Big wird Smart Data. Fakt ist aber, dass die zugrunde liegenden Algorithmen prinzipiell nur das auswerten, was zuvor programmiert wurde. Ganz neue Entwicklungen und Zusammenhänge fallen folglich durch das Raster, da das System diese und vor allem ihren Wert noch nicht erkennt. Denn: Die Algorithmen der Robo Advisors sind eher reaktiv ausgelegt. So können bei unvorhergesehenen Ereignissen und zugleich schneller getakteten Börsen viele Robo Advisors neue Anforderungen oft nicht richtig oder rechtzeitig interpretieren.

Big Data mit bewährter Methodik und Expertenwissen vereinen

Solidvest sticht als Online-Vermögensverwaltung auch hier hervor, da neben digitalen Prozessen zur Datenanalyse von Beginn an eine besondere Expertise mit einfließt: die des hauseigenen Research-Teams. Durch eng verzahnte Zusammenarbeit unserer Experten entsteht aus Datenwirrwarr eine klare Informationsarchitektur. Alle erfassten globalen Wirtschafts- und Unternehmensdaten werden anhand langjähriger Erfahrung und breiter Marktexpertise eingehend auf Herz und Nieren geprüft, gewichtet und selektiert. Die Basis bildet die vor mehr als 40 Jahren von Unternehmensgründer Dr. Jens Ehrhardt erdachte FMM-Methode. Sie erfasst fundamentale, monetäre und markttechnische Indikatoren. DJE hat sie im Laufe der Jahre stetig weiterentwickelt – und wir haben sie inzwischen vollständig digitalisiert.

Am Puls des Geschehens Unternehmen und Märkte verstehen

Grundsätzlich kommen als mögliches Investment nur die Unternehmen in Betracht, bei denen sich wichtige Faktoren wie die Qualität des Managements und das Marktpotenzial klarer erschließen lassen. Daraus ergibt sich eine weitere Auswahl, mit der die DJE-Experten in direkten Austausch treten. Allein im vergangenen Jahr trafen sich unsere Analysten 935 Mal mit Unternehmen persönlich und sind dafür rund um die Welt direkt am Puls des Geschehens gewesen. Hieraus entwickelt sich eine vielversprechende Qualitätsauswahl, die fortlaufend unter Beobachtung steht. Unser Solidvest-Investment-Komitee wählt dann daraus bis zu 90 Aktien- sowie 70 Anleiheempfehlungen – die je nach Anforderung dann für Kundendepots zur Verfügung stehen. 

Individualisiertes Depot: mit Aktien und Anleihen

Damit basiert die Leistungsfähigkeit unserer Depots also nicht allein auf Algorithmen, sondern vor allem auf der Erfahrung und Kompetenz von renommierten Analysten und ausgewiesenen Marktexperten. Jede einzelne Investitionsentscheidung richtet sich nach dem individuellen Rendite-Risiko-Profil des Anlegers und dessen Interessen sowie gewählten Themenschwerpunkten im Aktienbereich, etwa „Dividendenrendite“ und „Demografie & Gesundheit“. Die Hinzunahme gut geprüfter Anleihen ermöglicht je nach Gewichtung weitere Risikostreuung und Stabilität. Zum Vergleich: Viele Anbieter am Markt statten ihre Kundendepots standardisiert lediglich mit Exchange Traded Funds (ETFs) aus, die als passive Investments allerdings auch völlig den Launen der Märkte unterliegen.

Aktives Management für mehr Flexibilität und Wetterfestigkeit

Bei uns gibt es eine zusätzliche Steuerungsebene, die insbesondere in wechselvollen Zeiten ihre Stärken ausspielt: Durch aktives Management können wir Negativ-Trends direkt erkennen und aus betroffenen Titeln aussteigen. Demgegenüber lassen sich passend zur Depotausrichtung Unternehmen hinzunehmen, die von den neuen Entwicklungen profitieren. Unterm Strich ist die Performance der Geldanlage entscheidend – und dazu führen wir digitale und persönliche Kompetenzen optimal zusammen.

Im Profil: Michael-Philip Müller

Michael-Philip Müller ist Co-Leiter bei Solidvest, der Online-Vermögensverwaltung der DJE Kapital AG und stellt die Verbindung zwischen klassischer und digitaler Vermögensverwaltung her. 

Er ist unter anderem für das Product Development verantwortlich. 2011 begann er seine Karriere bei der BayernLB im Bereich der Unternehmensfinanzierung. 

Seit 2013 ist Herr Müller bei der DJE Kapital AG in der Prozessoptimierung und im Projektmanagement der Vermögensverwaltung tätig.

Kontakt

DJE Kapital AG
Pullacher Straße 24
82049 Pullach
E-Mail: info@dje.de
Web: www.solidvest.de

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