Themen-ETFs

Entspannter Vermögensaufbau

Von Jens Bartels · 2024

Eine breite Streuung, vergleichsweise niedrige Kosten und die Möglichkeit, mithilfe von Sparplänen regelmäßig zu investieren: Immer mehr Deutsche nutzen börsengehandelte Indexfonds für ihre Geldanlage. Die digitale Transformation wird die Entwicklung neuer Produkte auf dem ETF-Markt beschleunigen.

Zwei Hände halten Teile eines bunten Kuchendiagramms vor einem Hintergrund mit Finanzdiagrammen und Börsenkurven.
Themen-ETFs konzentrieren sich auf ganz verschiedene Assets. Foto: iStock / tadamichi

ETFs bleiben ein dynamisches Segment des globalen Finanzmarktes: Laut PwC haben die weltweit verwalteten ETF-Vermögenswerte Ende 2023 fast 11,5 Billionen US-Dollar erreicht. Dies entspricht einem jährlichen Wachstum von 18,9 Prozent in den vergangenen fünf Jahren. Solch eine Dynamik zeigt das anhaltende Vertrauen von Anlegerinnen und Anlegern in diese börsengehandelten Fonds, die zumeist einen Index nachbilden und in der Regel passiv verwaltet werden. Auch in Deutschland nutzen immer mehr Menschen die günstigen und flexibel einsetzbaren ETFs zum Vermögensaufbau. So stieg das in ETFs angelegte Vermögen in der Bundesrepublik bis Ende 2023 auf 135 Milliarden Euro. Die Zahl der ETF-Sparpläne hat sich allein seit dem Jahr 2016 verzwölffacht. Und die durchschnittliche Sparplanrate liegt im Jahresdurchschnitt mittlerweile bei 166,90 Euro pro Monat.

Steigende Produktauswahl: Themen-ETFs

Das Wachstum wird durch verschiedene Trends angetrieben. Dazu zählt die zunehmende Beliebtheit von aktiven ETFs. Diese kombinieren die Vorteile von passiven ETFs wie niedrige Kosten und Flexibilität mit denen aktiver Fonds, um besser auf Marktchancen reagieren zu können. Diese Entwicklung wird von vielen traditionellen Vermögensverwaltern unterstützt, die ihre Präsenz in diesem Segment ausbauen möchten. Auch Themen-ETFs erfreuen sich bei Anlegern wachsender Beliebtheit. So versuchen Investoren, ihrem Portfolio damit eine persönliche Note zu verleihen. Egal, ob Krypto, Nachhaltigkeit oder Clean Energy: Themen-ETFs konzentrieren sich auf ein Anlagethema. Ständig legen die Fondsgesellschaften neue ETFs auf, je nachdem, welche Themen aktuell populär sind. Verschiedene Studien zeigen allerdings immer wieder: Nur wenige monothematische Fonds oder aktive ETFs schlagen den Gesamtmarkt über längere Zeiträume.

KI beschleunigt den Wandel

Die digitale Transformation wird in Zukunft auch den Wandel auf dem globalen ETF-Markt weiter beschleunigen. Etwa durch die Nutzung der Flexibilität von Cloud-Plattformen bekommen ETF-Managende zunehmend die Möglichkeit, Technologien wie KI, Big Data oder Blockchain zu integrieren, um das Engagement der Anleger zu verbessern, tiefere Einblicke in deren Bedürfnisse zu gewinnen und die Produktentwicklung zu intensivieren.

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